（吉隆坡20日讯）根据2016年大华银行新富族群的態度与行为调查，马来西亚新富族群在作出財务决策时，依靠財务顾问以协助本身更瞭解当前的投资挑战和动盪的市况。
该项调查结果显示，財务专家是最备受信赖的財务意见来源，64%的马来西亚投资者表示他们预期，其银行会根据他们的投资偏好提供相关和度身定制的建议。排行其后的財务意见来源包括他们的家属（62%）和朋友（53%）。
马来西亚大华银行个人金融服务地区主管林勤遂表示，调查结果显示，儘管市场中的资讯垂手可得，但投资者將听取能协助分析资料，並根据其个人投资需求给予相应对策建议的人士之意见。
他指出：「资料排山倒海，导致投资者难以专注於长期，及本身所追求的大方向。生活中的「噪音」，加上市场动盪、货幣波动和利率偏低加剧造成的挑战，可能会造成投资者难以理解所有详情和对其投资之影响。受访的投资者表示，他们对有能力詮释所有这些资讯，並运用有关资讯以確保他们可以达到財务目標的財务顾问所提供的专业顾问给予高度评价。」
推投资组合优化器
作为向银行顾客提供投资建议努力之一，大华银行推出投资组合优化器。这是协助顾客確定本身的风险承受度，隨之针对其投资组合设定最佳的资產配置比例的一项方案。马来西亚大华银行的客户关係经理將採用投资组合自动再平衡方案，以確保投资者维持其目標资產和地区资產配置比例。
林勤遂也说：「回酬来源视乎一名投资者所投资的资產类。在动盪的市场走势中，资產类之间的关联性会增加，从而抵消回酬和为投资者带来更大的风险。若完全不进行调整，一名投资者会面对未经平衡的投资组合所衍生的增高风险。有了投资组合优化器，一旦顾客的资產混合比例偏离了其设定的原有目標，该优化器將有所察觉，並针对整个投资组合进行调整，从而確保投资者保持原有的风险承受水平，並持续达致其財务目標。」